Matthias Wörmann - Consilium Finanzmanagement AG - Finanz- und Versicherungsmakler - Unabhängiger Finanzberater - Köln, Bonn, Rheinland - Altersvorsorge, Berufsunfähigkeitsschutz, Private Krankenversicherung, Risikoabsicherung

Fondsportfolios

Consilium Musterportfolios

Aktive oder passive Fondsanlage? Das ist ein viel diskutiertes Thema beim Vermögensaufbau mit Fonds. Ich setze in meiner unabhängigen Depotberatung auf sehr gewissenhaft zusammengestellte Portfolios aus aktiven und passiven Fonds. Die Zusammenstellung basiert auf einer ausgewogenen Mischung zwischen Renten und Aktien, die je nach Risikoprofil des Anlegers und vor allem der geplanten Anlagedauer entsprechend variiert.  Hierbei können sowohl aktiv gemanagte Fonds als auch passive Fonds in Form von Dimensional Fonds zum Einsatz kommen. Bei den Dimensional Fonds handelt es sich um regelbasierte Fonds, die auf aktives Fondsmanagement verzichten und einem streng wissenschaftlichen Ansatz folgen. Jeder Einzelfonds bildet ein sehr breit ausgewähltes Marktsegment an, ähnlich wie ein ETF, aber mit ein paar kleinen, entscheidenden Verbesserungen. Für Sie als Kapitalanleger ergeben sich daraus eine Reihe von Vorteilen, die sich langfristig auszahlen. Wenn Sie mehr darüber wissen möchten, kontaktieren Sie mich bitte!

Dimensional Funds erhalten Sie übrigens nur bei ausgebildeten und akkreditierten Beratern und nicht bei Banken.

Consilium Dimensional Portfolio "Konservativ"

 Consilium Musterportfolio "Konservativ"

 

Consilium Dimensional Portfolio "Ausgewogen"

Consilium Musterportfolio "Ausgewogen"

Consilium Dimensional Portfolio "Wachstum"

Consilium Musterportfolio "Wachstum"

Wenn Sie die Portfolios vergleichen, lässt sich sehr schön erkennen, dass die sehr marktnahen Portfolios von Dimensional eine langfristig höhere Rendite aufweisen. Dafür weisen die gemanagten Musterportfolios eine geringe Volatilität und somit ein geringeres Risiko auf. Für die mittel- bis langfristige Anlage (5 -10 Jahre) eignen sich somit die Consilium Musterdepots sehr gut. Für die sehr langfrsitige Anlage (länger als 10 jahre) würde ich eher die Dimensional Musterportfolios empfehlen.


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