Matthias Wörmann
Ihr Partner für individuelle
Finanz- und Anlagekonzepte
Matthias Wörmann - Consilium Finanzberatung
Als Finanzberater begleite ich meine Mandanten seit über 20 Jahren bei der strukturierten Planung und Umsetzung ihrer finanziellen Ziele. Mein Fokus liegt auf einer ganzheitlichen und individuellen Beratung, die langfristige Stabilität und Transparenz in den Mittelpunkt stellt.
Ob Vermögensaufbau, Altersvorsorge, Immobilieninvestments oder Absicherung: In meiner Arbeit kombiniere ich fundiertes Fachwissen mit einem klaren Verständnis für die Bedürfnisse meiner Kundinnen und Kunden und helfe so, individuelle Strategien zu entwickeln. Auch die steuerliche Situation heute und später wird berücksichtigt und liefert wichtige Entscheidungshilfen.
Vertrauen, Integrität und Nachhaltigkeit sind für mich keine Schlagworte, sondern die Grundlage jeder erfolgreichen Zusammenarbeit. Mein Ziel ist es, Ihnen finanzielle Orientierung und Sicherheit zu geben – mit Lösungen, die zu Ihnen passen.
Gerne stehe ich Ihnen für ein persönliches Beratungsgespräch zur Verfügung.
Vita
- Geboren 1969 in Bielefeld, verheiratet, eine Tochter, wohnt in Köln
- Studium der Wirtschaftsmathematik und Betriebswirtschaft in Bielefeld, Versicherungsfachmann (BWV), Experte betriebliche Altersvorsorge (DMA)
- Seniorberater bei der Horbach Wirtschaftsberatung
- Vice Operating Manager American Express Finanzmanagement GmbH
- Gründungsmitglied der Consilium Finanzmanagement AG und Mitglied der Geschäftsleitung seit 2008
- Vorstand Consilium Erneuerbare Energien eG seit 2013
- Geschäftsführer Consilium Finanzberatung GmbH & Co. KG
- Ehrenamtlicher Richter am Finanzgericht Köln (2014 - 2018) und (2023 - 2027)
So arbeite ich
1. Persönliches Erstgespräch
In einem kostenfreien und unverbindlichen Erstgespräch nehmen wir uns etwa 30 Minuten Zeit für Ihr Anliegen. Wir klären, was Ihnen wichtig ist und ob ich der passende Ansprechpartner für Sie bin – persönlich in Köln, per Video oder telefonisch.
2. Bestandsaufnahme und Analyse
Im nächsten Schritt verschaffe ich mir einen Überblick über Ihre bestehende finanzielle Situation. Dazu gehören je nach Anliegen Ihre Verträge, Kapitalanlagen und die steuerliche Ausgangslage. Gemeinsam schauen wir, was bereits gut aufgestellt ist und wo Optimierungsmöglichkeiten bestehen.
3. Individuelles Konzept
Auf dieser Grundlage erhalten Sie einen schriftlichen Vorschlag, der zu Ihrer persönlichen Situation und Ihren Zielen passt. Alternativen, Kosten und mögliche Risiken werden transparent und nachvollziehbar dargestellt – damit Sie Ihre Entscheidung auf einer fundierten Grundlage treffen können.
4. Umsetzung und laufende Betreuung
Wenn Sie sich für die Umsetzung entscheiden, begleite ich Sie auch bei den nächsten Schritten und bleibe Ihr persönlicher Ansprechpartner. Ihre Verträge und Depots können Sie jederzeit bequem digital einsehen.
Was kostet Sie die Beratung?
Das Erstgespräch ist für Sie kostenfrei und unverbindlich. Für die Vermittlung von Versicherungen und Finanzanlagen erhalte ich eine Vergütung vom jeweiligen Produktanbieter. Wie und in welcher Höhe ich vergütet werde, lege ich Ihnen vor einem Abschluss transparent offen. So wissen Sie von Anfang an, welche Kosten entstehen und wie meine Vergütung erfolgt.