Auszahlpläne: Flexible Vermögensverwaltung für Ihre finanzielle Zukunft
Ein größerer Betrag wurde angespart oder geerbt? Ein Haus oder eine Wohnung wurde verkauft? Eine Lebensversicherung wurde ausgezahlt? Viele Menschen stehen jetzt vor der Frage: Was mache ich jetzt mit meinem Geld?
Für wen macht ein Auszahlplan Sinn?
Ein Auszahlplan ist eine ideale Lösung für Menschen, die einen größeren Geldbetrag erhalten haben und diesen strategisch über einen längeren Zeitraum nutzen möchten.
Gerade Senioren stehen oft vor der Herausforderung, dass die Rente nicht für den gesamten Lebensunterhalt ausreicht. In solchen Fällen kann es sinnvoll sein, das angesparte Vermögen schrittweise zu nutzen. Eine ideale Lösung bietet ein gut diversifiziertes Fondsdepot, das eine flexible Auszahlung ermöglicht und gleichzeitig eine gewisse Wertentwicklung anstrebt.
Was ist ein Auszahlplan?
Ein Auszahlplan funktioniert ganz einfach: Ein größerer Geldbetrag wird investiert, und regelmäßig – zum Beispiel monatlich – wird eine festgelegte Summe entnommen und an den Anleger ausgezahlt.
Die Vorteile eines Auszahlplans:
- Flexibilität: Anpassung der Auszahlungshöhe und -frequenz nach individuellen Bedürfnissen
- Kapitalverzehr oder Kapitalerhalt: Die Auszahlungen können so gestaltet werden, dass das Kapital möglichst lange erhalten bleibt oder bewusst über eine bestimmte Zeit aufgebraucht wird.
- Investition in Sachwerte: Ein Fondsdepot investiert überwiegend in Sachwerte, was langfristig Inflationsschutz bieten kann.
- Liquidität: Möglichkeit zu beliebigen Teilentnahmen
Allerdings muss genau kalkuliert werden, wie lange das Kapital voraussichtlich ausreicht. Falls die Wertentwicklung nicht mit den Entnahmen Schritt hält, kann das Kapital schrumpfen. Deshalb sollte immer ein ausreichender finanzieller Puffer eingeplant werden.
Funktionsweise eines Auszahlplans
- Anlage eines größeren Geldbetrags in einem diversifizierten Fondsdepot
- Regelmäßiger Verkauf von Fondsanteilen (z.B. monatlich)
- Auszahlung eines fixen Betrags an den Anleger
- Selbstbestimmung des Auszahlungsrhythmus
Lohnt sich ein Auszahlplan für Sie?
Ein Auszahlplan bietet eine Lösung für die effektive Nutzung größerer Geldbeträge. Durch die Anlage in einem diversifizierten Fondsdepot wird das Kapital nicht nur vor Inflation geschützt, sondern bietet auch Chancen auf Wertzuwachs.
Die Flexibilität bei der Gestaltung der Auszahlungen ermöglicht es, den Plan optimal an individuelle Lebenssituationen anzupassen.
Und genau deswegen macht es Sinn, in einem persönlichen Gespräch eine maßgeschneiderte Lösung für Sie zu finden.
Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, wie Sie Ihr Vermögen optimal nutzen können.